Steuern sparen und Vorsorgelücken schliessen – diese Funktionen der Säule der 3a sind bekannt. Doch das Vorsorgeinstrument kann noch mehr: Es hilft Ihnen, sich gegen diverse Risiken abzusichern und Ihre Träume zu verwirklichen.

Besitzen Sie ein Eigenheim? Leiten Sie ein KMU? Oder sind Sie selbständig erwerbend? In allen drei Fällen kann es sinnvoll sein, Ihre Vorsorge im Rahmen der Säule 3a mit einem massgeschneiderten Versicherungsschutz zu kombinieren.

Erwirbt man ein Eigenheim, denkt man nicht gerne daran. Aber der eigene Tod oder derjenige der Partnerin oder des Partners hat – abgesehen von Leid und Trauer – auch finanzielle Folgen. Die Hinterbliebenen müssen die Hypothek weiterhin bezahlen. Und wenn Sie für die Eigenheimfinanzierung Mittel aus der zweiten Säule bezogen haben, müssen diese wieder einbezahlt werden. Damit Sie oder Ihre Angehörigen nicht in finanzielle Schieflage geraten oder gar das Eigenheim verkaufen müssen, lohnt es sich, über einen passenden Versicherungsschutz nachzudenken.

Auch der frühzeitige Tod eines Unternehmensinhabers kann schwerwiegende Konsequenzen haben, wenn die Nachfolge noch nicht abschliessend geregelt ist. Allenfalls muss ein Nachfolger oder eine Nachfolgerin aus der Familie andere Familienmitglieder ausbezahlen. Dann stellt sich die Frage, ob die Übernahme überhaupt finanzierbar ist. Um den Fortbestand Ihres Unternehmens zu sichern, stehen Ihnen auch für diesen Fall sinnvolle Versicherungslösungen bereit.

Als selbständig Erwerbende/-r wiederum sollten Sie sich umfänglich gegen Erwerbsunfähigkeit versichern und ausreichend für das Pensionsalter vorsorgen. Im Rahmen der Säule 3a gibt es elegante Versicherungslösungen, mit denen Sie beide Ziele auf einmal erreichen.

Zu sämtlichen Fragen betreffend Versicherungs- und Vorsorgelösungen beraten Sie unsere Mandatsleiter sehr gerne.